Perencana keuangan: apa yang mereka lakukan Seorang perencana keuangan memandu Anda dalam memenuhi kebutuhan keuangan dan tujuan jangka panjang Anda saat ini. … Lainnya, seperti perencana keuangan bersertifikat, adalah dokter umum, menawarkan nasihat tentang segala hal mulai dari penganggaran dan investasi hingga asuransi dan perencanaan pensiun.
Dapatkah CFP memberikan saran investasi?
Beberapa perencana keuangan memiliki kredensial seperti sertifikasi CFP® atau CFA (Chartered Financial Analyst). … Perencana keuangan yang memberikan nasihat investasi kepada klien mereka harus mendaftar ke SEC atau regulator sekuritas negara bagian yang sesuai.
Dapatkah penasihat keuangan memberikan saran?
Banyak orang berpikir tentang seorang ahli berpengalaman yang dapat memberi mereka nasihat keuangan, terutama dalam hal investasi. Itu adalah tempat yang bagus untuk memulai, tetapi itu tidak melukiskan gambaran lengkapnya. Bahkan tidak dekat! Penasihat keuangan juga dapat membantu orang-orang dengan banyak tujuan keuangan lainnya.
Siapa yang secara hukum dapat memberikan nasihat investasi?
Perencana keuangan, bankir, dan pialang seringkali dapat memberikan nasihat investasi untuk tujuan keuangan jangka pendek dan jangka panjang. Selalu minta kualifikasi penasihat keuangan sebelum melakukan investasi yang disarankan.
Apakah perencana keuangan adalah penasihat investasi?
Di bawah definisi ini, banyak profesional dapat dianggap penasihat investasi. Misalnya uangmanajer, perencana keuangan, dan konsultan investasi semuanya dapat terdaftar sebagai penasihat investasi.
