Perencana keuangan atau perencana keuangan pribadi adalah penasihat keuangan yang memenuhi syarat. Berlatih dalam keuangan pribadi layanan penuh, mereka memberi nasihat kepada klien tentang investasi, asuransi, pajak, pensiun dan perencanaan perumahan.
Apa yang dilakukan seorang perencana keuangan?
Perencana keuangan: apa yang mereka lakukan
Perencana keuangan membimbing Anda dalam memenuhi kebutuhan keuangan Anda saat ini dan tujuan jangka panjang. Itu biasanya berarti menilai situasi keuangan Anda, memahami apa yang Anda ingin uang Anda lakukan untuk Anda (baik sekarang maupun di masa depan) dan membantu membuat rencana untuk membawa Anda ke sana.
Apakah perencana keuangan sama dengan penasihat keuangan?
Perencana keuangan adalah profesional yang membantu perusahaan dan individu membuat program untuk memenuhi tujuan keuangan jangka panjang. Penasihat keuangan adalah istilah yang lebih luas untuk mereka yang membantu mengelola uang Anda termasuk investasi dan akun lainnya.
Berapa banyak uang yang Anda butuhkan untuk seorang perencana keuangan?
Berapa biaya penasihat keuangan ? Biaya menemui perencana keuangan dapat berkisar dari $2.500 hingga $3.500 untuk menyiapkan rencana, dan kemudian sekitar $3.000 hingga $3.500 per tahun jika Anda memiliki hubungan berkelanjutan dengan perencana , menurut Keuangan Asosiasi Perencanaan (FPA).
Dapatkah penasihat keuangan mencuri uang Anda?
Jika penasihat keuangan Anda langsung mencuri uang dari akun Anda, ini adalah pencurian. Kasus-kasus ini melibatkantindakan yang disengaja oleh penasihat keuangan Anda, seperti mentransfer uang dari rekening Anda. Namun, penasihat keuangan Anda juga dapat mencuri dari Anda jika tindakan atau kegagalan mereka menyebabkan kerugian finansial bagi Anda.
