Reksa dana seimbang adalah reksa dana yang menginvestasikan uang di seluruh kelas aset, termasuk campuran saham dan obligasi berisiko rendah hingga menengah. Reksa dana perimbangan berinvestasi dengan tujuan baik pendapatan maupun apresiasi modal.
Siapa yang harus berinvestasi di reksa dana campuran?
Dana ini tidak melebihi batas 65% sebagaimana ditentukan dalam mandat investasi. Dana berimbang dimaksudkan untuk investor yang membutuhkan perpaduan pendapatan, keamanan, dan peningkatan modal yang moderat. Selama bull berjalan, dana tersebut akan dapat menghasilkan pengembalian yang lebih tinggi karena komponen ekuitas.
Apa tujuan dari dana perimbangan?
Reksa dana berimbang adalah opsi investasi satu atap yang menawarkan eksposur ke sekuritas ekuitas dan utang. Tujuan utama dari reksa dana ini adalah untuk menyeimbangkan rasio risiko-imbalan dan mengoptimalkan pengembalian investasi reksa dana.
Kapan sebaiknya Anda berinvestasi di reksa dana campuran?
"Dana berimbang terdiri dari sekuritas pendapatan tetap dan ekuitas dan dapat menjadi sarana yang baik bagi investor yang mencari solusi investasi terdiversifikasi satu atap," kata Swope. Investor yang mencari volatilitas lebih sedikit sering memilih reksa dana campuran karena mereka memberikan pendapatan dari alokasi obligasi untuk portofolio.
Apakah dana perimbangan baik untuk pensiunan?
Di masa pensiun, dana berimbang memungkinkan Anda untuk melakukan penarikan sistematis sambil mempertahankan alokasi aset yang sesuai dengan mudah. Pendekatan inidapat bekerja dengan baik bagi mereka yang memiliki satu akun untuk menarik, seperti $100,000 di IRA di mana mereka ingin mengambil $400 sebulan.
