Mayoritas pengembalian dana dari PERA biasanya terdiri dari dana tangguhan pajak. Dengan beberapa pengecualian, uang ini dapat digulirkan ke IRA atau ke rencana pemberi kerja yang ditangguhkan pajak yang menerima perpanjangan. PERA dapat memberi tahu Anda bagian mana dari pengembalian dana Anda yang terdiri dari dana tangguhan pajak.
Apakah PERA dianggap sebagai IRA?
Tidak, PERA Anda tidak dianggap sebagai kontribusi IRA. Majikan memasukkan jumlah jika kotak 14 hanya untuk tujuan rekonsiliasi tetapi itu bukan pengurangan yang dapat Anda ambil secara terpisah pada pengembalian pajak Anda sebagai kontribusi IRA.
Dapatkah saya memasukkan uang saya sendiri ke dalam rollover IRA?
Anda dapat membuka rekening di bank atau broker pilihan Anda dan kemudian akan beroperasi seperti IRA biasa. Anda biasanya dapat menambahkan uang tambahan ke rollover IRA. Bergantung pada aturan rencana 401(k) di perusahaan masa depan Anda, Anda mungkin atau mungkin tidak dapat mengembalikan IRA menjadi 401(k) jika Anda ingin melakukannya.
Apakah Anda membayar pajak atas pensiun PERA?
Sebagian besar pendapatan pensiun Anda dari PERA akan dikenakan pajak pada tahun penerimaannya. Rata-rata, pensiunan menemukan bahwa 97 sampai 100 persen dari pembayaran pensiun mereka adalah penghasilan kena pajak. Ini karena kontribusi anggota kami telah ditangguhkan pajak federal sejak 1983.
Dapatkah saya mentransfer pensiun saya ke IRA?
Sebagian besar pembayaran pra-pensiun yang Anda terima dari program pensiun atau IRA dapat "digulirkan" dengan menyetorkan pembayaran kerencana pensiun lain atau IRA dalam waktu 60 hari. Anda juga dapat memiliki lembaga keuangan atau rencana Anda secara langsung mentransfer pembayaran ke paket lain atau IRA.
