CTR harus diajukan setiap kali pelanggan melakukan transaksi mata uang melebihi $10,000, atau untuk beberapa transaksi jika jumlahnya melebihi $10,000 dalam satu hari.
Kapan RKPT harus diajukan?
Kewajiban Pengajuan
Sebuah bank harus secara elektronik mengajukan Laporan Transaksi Mata Uang (CTR) untuk setiap transaksi dalam mata uang1 (penyetoran, penarikan, penukaran mata uang, atau pembayaran atau transfer lainnya) dari lebih dari $10.000 melalui, melalui, atau ke bank.
Apa yang terjadi ketika RKPT diajukan?
Inti dari CTR adalah untuk memberi tahu FinCEN tentang transaksi mencurigakan. … Ini adalah pelanggaran di mana individu yang melakukan transaksi dan karyawan lembaga keuangan dapat dihukum (jika karyawan gagal mengajukan SAR).
Apa yang memicu laporan RKT?
Persyaratan pelaporan untuk CTR dipicu ketika nasabah bank melakukan transaksi lebih dari $10.000, bukan saat mereka menyelesaikannya. Jika nasabah bank menolak transaksi atau mengubahnya menjadi di bawah ambang batas, pegawai bank wajib membuat laporan aktivitas mencurigakan.
Berapa periode pelaporan RKT?
CTR harus diajukan secara elektronik dalam waktu 15 hari kalender setelah hari terjadinya transaksi yang dapat dilaporkan (31 CFR 1010.306(a)(1)). Kasino harus menyimpan salinan dari semua Laporan Transaksi Mata Uang (CTR) yang diajukan selama lima tahun sejak tanggal laporan.
